Audit patrimonial

01. État Civil & Foyer

Déclarant 1

Nom

Prénom

Date de Naissance

Nationalité

Email

Téléphone

US Person

Déclarant 2

Nom

Prénom

Date de Naissance

Nationalité

Email

Téléphone

Âge / Année Retraite

US Person

Situation & Régime

Enfants (Total / Charge)

Autre personne à charge

02. Revenus Professionnels

Déclarant 1

Profession

Statut

Type de revenu

Périodicité

Fixe / CA

Var. / Div. (annuel)

Déclarant 2

Profession

Statut

Type de revenu

Périodicité

Fixe / CA

Var. / Div. (annuel)

R. Fonciers Net / an

Autres Revenus / an

Charges Vie / mois

Pension Versée / an

03. Impôt sur le Revenu

Revenu Imposable

Nb de Parts

TMI Estimée

Taux Moyen

Impôt Brut

Versements PER / an

Réductions / Crédits

Impôt Net à Payer

04. Patrimoine Immobilier

Désignation

Usage

% Part

Détenteur

Valeur Actuelle

Date achat

Capital Emprunté

Durée Prêt (ans)

Cap. Restant Dû

Mensualité Prêt

Assurance / mois

Loyer Net / mois

Assurance Emprunteur

Caution Solidaire

04b. Focus IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière)

Assiette Immob. Brute

Dettes Immobilières

Valeur Nette Taxable

IFI À PAYER

Statut IFI

05. Projet d'Acquisition / Changement RP

Budget envisagé

Apport personnel

Localisation

Échéance

Vente du bien actuel ?

Prix de vente estimé

06. Autres Crédits (Conso, Auto, Pro)

Type

Établissement

Capital restant dû

Mensualité

Date de fin

Taux (%)

07. Actifs Financiers

Type d'investissement

Établissement

Détenteur

Valeur Actuelle (€)

Fonds Euro (%)

Unités de Compte (%)

Date de souscription

Précisions

07b. Actifs Tangibles & Hors Marché

Nature

Désignation

Valeur Estimée (€)

08. Objectifs & Priorités

Sél.	Objectif	Priorité	Horizon	Précisions

0–2 ans (Court)

2–8 ans (Moyen)

8 ans+ (Long)

08b. Transmission & Succession

Optimisation Abattements

Abattement 100k€/enfant utilisé ?

Don argent (31 865 €)

Démembrement de propriété

AV — Primes avant 70 ans

Estimation Transmission

Patrimoine Net

Droits de Succession (estimation)

Donation entre époux (testament)

Enfants d'un premier lit

09. Profil d'Investisseur & Risque

Échelle risque (1–7)

Horizon d'investissement

Blocage de fonds ?

% patrimoine blocable

Durée blocage max

10. Prévoyance & Stratégie Retraite

Bilan Prévoyance

Couverture décès

IJ (€ / jour)

Rente Invalidité (€/an)

Clause bénéficiaire AV

Objectif Retraite

Revenu mensuel souhaité

Pension estimée (% du dernier salaire)

Revenus passifs visés (€/mois)

Effort épargne mensuel

11. Répartition du Patrimoine Global

Détail Immobilier

Détail Financier

12. Tableau de Bord Détaillé

Net Mensuel

0 €

Patrimoine Brut

0 €

Patrimoine Net

0 €

Impôt / an

0 €

Endettement

0 %

Reste à Vivre / mois

0 €

Capacité d'Épargne

0 €

IFI à Payer

0 €

13. Préconisations Automatiques & Alertes

Remplissez les informations pour obtenir les préconisations...